Személyre szabott megoldásunk: felügyelt vagyonkezelés és egy hatékony, „Cashback” bankkártya az azonnali kifizetésekhez.
Tervezhető ideig tartó, befektetéssel kombinált járadék.
Több mint 25 éve foglalkozom befektetésekkel és feltűnt, hogy hiányzik az ügyfeleknek egy fontos megoldás!
Olyan, ahol, szakmai vagyonkezelésben, a kockázatok kezelésére törekedve fektetik be a pénzüket. Miközben ennek egy részét azonnal kivehetik egy „cashback” (azaz: a vásárlások pl. 1%-át visszaadó) elven működő bankkártyával.
Díjmentes, kötelezettség nélküli tájékoztató beszélgetés. Magyar lakcímkártya szükséges. A befektetések értéke csökkenhet és emelkedhet, hozamgaranciát nem tartalmaz.
A grafikonon beírt adatok, eredmények az egyes befektetési típusok összehasonlítása érdekében készültek. Hozamgaranciát nem jelentenek.
Meddig elég a megtakarítása?
Kérjük, adja meg a két kiindulási adatot. A grafikon két módszert hasonlít össze max.35 évre: (1) ha a pénz a bankszámlán marad, és (2) ha vagyonkezelésben van, folyamatos elszámolásban.
1. Bankszámlán kamatozó megtakarítás2. Vagyonkezelés, évente elszámolva
Évenkénti adatok és feltételezések 👉
| Év | 1. hozam | 1. vagyon | 2. hozam | 2. vagyon |
|---|
Szemléltető számítás. Nem egy konkrét szolgáltató vagy termék tényleges eredménye. A 2. módszer éves, USD hozamai az S&P 500 index konkrét, elmúlt évtizedek éves, bruttó hozamváltozásaira épülnek, a számlavezetési és a működési díjak (biztonságból felkerekített értékű) levonásával. Az adózás ill. adómentesség szabályait, a személyes konzultáción ismertetjük. A kivét a példában minden évben azonos, és nincs az inflációhoz igazítva. Ezért a vásárlóereje csökkenő! A múltbeli hozam nem jelent biztosítékot a jövőre. A tényleges eredmény felfelé és lefelé is eltérhet.
Hogyan működik?
1. Díjmentes konzultáció
Személyesen vagy online felmérjük a céljait, megtervezzük mekkora havi összeg tartható fenn, és mennyi ideig belőle.
2. Javaslat írásban
A befektetendő összeg és az ön válaszai alapján közösen kiválasztjuk a megfelelő szolgáltatót és megoldást.
3. A Szerződéskötések támogatása
A kiválasztott pénzintézetben történő számlanyitás, adminisztráció támogatása
4. Rendszeres felülvizsgálat
Előre egyeztetett módon átnézzük az elért eredményeket és szükség esetén módosítunk
Háttérinformációk
A vagyonkezelői szerződést Ön közvetlenül a kiválasztott, felügyelt alapkezelővel köti, a kártyaszerződést pedig a bankkal. A tanácsadást és ezt az oldalt Arató Róbert, tőkepiaci üzletkötő szervezi, MNB nyilvántartási azonosító: 205031065305.
A konkrét szolgáltatókat a személyes konzultáción, a szerződéskötés előtt mutatjuk be, írásban is.
A Magyar Nemzeti Bank engedélyével rendelkező , független alapkezelői, értékpapírszámla és vagyonkezelői szerződés. A vagyonkezelő, államkötvények, részvények és más, szabályozott piacokon forgalmazott eszközök kombinációjával, aktívan kezelik a vagyont. Erre a célra több ilyen szerződés került már kidolgozásra.
Munkatársaink segítenek a kiválasztásban, az összehangolásban és az éves értékelésben.
A befektetett összeg és a pénzügyi szokásai alapján, közösen választjuk ki a pénzintézetet.
Amiről szó lesz:
- a szolgáltatók és a tanácsadó cég teljes bemutatása
- a költségek és díjak teljes, írásos összefoglalója
- a szerződéstervezetet és a kockázati tájékoztatás
- a panaszkezelés módja
A nyilatkozatokat és az aláírást a személyes, ill. online beszélgetésen végzik. A tanácsadáson Ön semmilyen kötelezettséget nem vállal.
A díjazás sikerfüggő, és az érdekeltségünk közös.
A vagyonkezelő alapkezelő az Ön megtakarításának teljesítményétől függő sikerdíjat vonja le. A sikerdíj csak akkor keletkezik, ha az adott év hozama meghaladja a KSH által közzétett éves inflációt, és az infláció feletti bruttó hozam 15–20%-a + ÁFA. A pontos mérték az elhelyezett összegtől és a kiválasztott alapkezelőtől függ.
A sikerdíj elszámolása alapkezelőnként eltér: az egyik alapkezelő évente egyszer, a másik a lezárt ügyletek után folyamatosan számolja el. A mérték hasonló.
Közvetítő cégünk ebből a sikerdíjból részesedést kap az alapkezelőtől. Így az érdekünk egybeesik az Önével: ha nincs infláció feletti hozam, nincs sikerdíj, és mi sem kapunk. Tanácsadási díjat Ön közvetlenül nem fizet. A többi költséget (például számlavezetési, kezelési, tranzakciós díjak, kártyaköltségek) a döntés előtt, írásban adjuk át.
A vagyonkezelő államkötvények, részvények és más, szabályozott piacon forgalmazott eszközök kombinációjával dolgozik, és a piaci helyzettől függően aktívan módosítja az összetételt. Ennek célja a veszteségek mérséklése és a hosszabb távú hozam, a nehezebb időszakokban is.
Tőke- és hozamgarancia nincs. A befektetett összeg értéke csökkenhet, és a kifizetések időtartama a piaci teljesítménytől is függ. A számolóban látható eredmény szemléltető számítás.
Gyakori kérdések
Melyik alapkezelő kerül kiválasztásra?
Ez előre nem dönthető el. A választás az elhelyezni kívánt összeg méretétől, az Ön kockázatvállalási hajlandóságától és attól is függ, hogy később mekkora összeget kíván még elhelyezni. A két alapkezelő szerződése és költségei eltérnek, ezért a konzultáción közösen döntünk. Ha a helyzet vagy egyéb körülmény megváltozik, az alapkezelő, szakmai indokok alapján később is váltható.
Mennyibe kerül a konzultáció?
Semmibe. Az első tájékoztató beszélgetés díjmentes és kötelezettség nélküli.
Mi a garancia a közös együttműködésre?
A díjazás sikerfüggő, és az érdekeltségünk közös.
A vagyonkezelő alapkezelő az Ön megtakarításának teljesítményétől függő sikerdíjat vonja le. A sikerdíj csak akkor keletkezik, ha az adott év hozama meghaladja a KSH által közzétett éves inflációt, és az infláció feletti bruttó hozam 15–20%-a + ÁFA. A pontos mérték az elhelyezett összegtől és a kiválasztott alapkezelőtől függ.
A sikerdíj elszámolása alapkezelőnként eltér: az egyik alapkezelő évente egyszer, a másik a lezárt ügyletek után folyamatosan számolja el. A mérték hasonló.
Közvetítő cégünk ebből a sikerdíjból részesedést kap az alapkezelőtől. Így az érdekünk egybeesik az Önével: ha nincs infláció feletti hozam, nincs sikerdíj, és mi sem kapunk. Tanácsadási díjat Ön közvetlenül nem fizet. A többi költséget (például számlavezetési, kezelési, tranzakciós díjak, kártyaköltségek) a döntés előtt, írásban adjuk át.
Garantált a hozam?
- Nem. A tőke és a hozam nem garantált. A vagyonkezelő a veszteségek mérséklésére törekszik, de ezt nem tudja kizárni.
Miben más ez, mint a bankszámla?
-
- A bankszámlán az összeg kamatot kap. A vagyonkezelésben az érték a befektetések teljesítményétől függően nő vagy csökken. A hozam nagyobb lehet, de kockázattal jár.
Mi köze a bankkártyának a befektetéshez?
-
- A kártya a havi kifizetés elérését és a mindennapi költést egyszerűsíti. A befektetés eredménye a vagyonkezelésből jön.
Miért nem látok neveket az oldalon?
- A partnereinket a tanácsadási folyamat ezen szakaszában, nem nevezzük meg az interneten. A személyes konzultáción minden érintett szolgáltatót megismer, és a döntés előtt írásban megkapja a költségeket, a szerződéstervezetet és a kockázati tájékoztatót.
Mekkora a minimális befektetési összeg?
- Nálunk már 5 millió forinttól elérhető a vagyonkezelés. A hatékony működéshez megfelelő költséghányad szükséges, ezért a kisebb összegeknél a lehetőségek, különösen a kártyás megoldás, korlátozottabbak. A részleteket a konzultáción ismertetjük.
Feketén–fehéren, grafikonon láthatja a befektetésének reális számait, időbeli terveit
Segítünk megtervezni, hogy reálisan, a befektetésének összegéből és a havi kiadásaiból kiindulva, kb. meddig lesz elegendő a pénze!
A grafikon megmutatja mi történne, ha a megtakarítását
(1) bankszámlán hagyja,
(2) vagy a vagyonjáradék-programba fekteti.
Majd ezek eredményeiből, hozamaiból veszi ki a szükséges havi összegeit egy pénzvisszatérítő (cashback) rendszerű bankkártyával.
Természetesen a konzultáció során további terveket fogunk mutatni, személyre szabni.
A szerződés eredményességét és az Önnek szükséges havi összeget évente közösen értékeljük újra, vagyis hosszú távon Ön mellett állunk. Díjazásunk is ehhez kötődik: a sikerdíjból, amely csak az infláció feletti hozamból keletkezik, közvetítő cégünk is részesedik. Ha nincs ilyen hozam, nem kapunk mi sem.
Díjmentes, kötelezettség nélküli tájékoztató beszélgetés. Magyar lakcímkártya szükséges. A befektetések értéke csökkenhet és emelkedhet, hozamgaranciát nem tartalmaz.
A grafikonon beírt adatok, eredmények az egyes befektetési típusok összehasonlítása érdekében készültek. Hozamgaranciát nem jelentenek.
Tanácsadói munkánk idén is a tényekre épül
év pénzügyi közvetítői tapasztalat
Együttműködő pénzügyi szolgáltató
Ügyfélkapcsolat
Magára ismer valamelyik példában?
Ön is szeretné, hogy ne a pénzért dolgozzon, hanem a pénze dolgozzon Önért?
Ha megszokta a rendszerességet
A 40-es éveiben jár. A bevétele magas, de miután projektről projektre szerez profitot, a pénz rendszertelenül jelenik meg a számláján. Szeretne egy olyan, jobban tervezhető befektetést, amiből havi fix kifizetést is tud realizálni. Ez segít megoldani a rendszeres kiadásokat rendszertelen profit és bevétel mellett is.
Ha közel a nyugdíj
A 60-as éveiben jár, közelegnek a nyugdíjas évek, de az állami nyugdíjról már most tudja, hogy kevés lesz. Előrelátó volt, és felhalmozott egy tekintélyes összeget. Eddig a pénzért dolgozott, de itt az idő, hogy a pénzét dolgoztassa. Nem csak maga miatt, hanem a gyerekek, az unokák kedvéért is.
Ha valójában csak Önmagára számíthat?
A pénzügyeiben főleg saját magára számíthatott és tekintélyes vagyont fel is halmozott. Családtagjai számítanak Önre, de végre eljött a saját ideje! Kezelhető kockázat mellett szeretne tervezhetőbben élni, megismerve azt, hogy a befektetésének az értéke ingadozhat, de ezt hosszabb távon hogyan kell kezelni.
Arató Róbert
Ötletgazda | vagyonjaradek.hu
Arató Róbert vagyok, pénzügyi vezérképviselő és tőkepiaci üzletkötő, a vagyonjáradék.hu ötletgazdája.
Hosszú szakmai múlttal rendelkező többes ügynöki, majd alkuszi társaságként több mint 25 éve vagyunk jelen a piacon.
A pénzügyi konstrukciók realitásait szakmailag ismerjük, annak minden előnyös és hátrányos elemével, szabályaival.
Ügyfeleink azt mondják, olyan érzés velünk együttműködni, mintha a családban lenne egy gyakorlati közgazdász, vagy pénzügyes rokon, akinek minden jelentős bankban van egy jó kapcsolata.
Időpont kérése
A díjmentes konzultáció után Ön is áttekintheti és látni fogja, milyen reális lehetőségei vannak, 5 Millió Ft befektetési összeghatár felett vagyonjáradék kialakításához.
1. Kérjen időpontot!
Kérjük, töltse ki itt lent az űrlapot és küldje el (név, elérhetőség)
2. Visszahívjuk
Egyeztetünk időpontot személyes vagy online konzultációra
3. Tájékoztatjuk
A használható befektetésekről
- Impresszum
- Adatkezelési tájékoztató
- Süti-szabályzat
- Jogi nyilatkozat
- Általános tájékoztatás
- Süti-beállítások
© 2001-2026 ADR Studió Kft. – Minden jog fenntartva.